شبكة الجرائم المالية التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية تحذر من الاستغلال المالي للمسنين
شبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية (FinCEN)، وهي أحد أقسام شبكة مكافحة الجرائم المالية وزارة الخزانة الأمريكية، يدق ناقوس الخطر بشأن التحديات التي يواجهها الاستغلال المالي لكبار السن (EFE).
في تقرير الاتجاهات الذي تم إصداره حديثًا، سلطت شبكة مكافحة الجرائم المالية الضوء على “نشاط مشبوه” بقيمة تزيد عن 27 مليار دولار عبر أكثر من 155000 ملف لبيانات قانون السرية المصرفية (BSA) لدى شبكة مكافحة الجرائم المالية بين 15 يونيو 2022 و15 يونيو 2023.
ترتبط البيانات بالاستغلال المالي لكبار السن، “أو الاستخدام غير القانوني أو غير السليم لأموال أو ممتلكات أو أصول كبار السن”. ومن بين الأنشطة المشبوهة التي تم الإبلاغ عنها والتي تزيد قيمتها عن 27 مليار دولار، يمكن أن يشمل برنامج EFE كلاً من المعاملات الفعلية والمحاولات التي “قد تؤثر على المدخرات الشخصية، والحسابات الجارية، ومدخرات التقاعد، والاستثمارات، ويمكن أن تؤثر بشدة على رفاهية الضحايا وأمنهم المالي”. ذكر التقرير.
يعد هذا متابعة لإشعار سابق أصدرته شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) في يونيو 2022، والذي يهدف إلى تنبيه المؤسسات المالية بالاتجاه المتزايد لـ EFE. وأشارت شبكة مكافحة الجرائم المالية إلى أن الشركات يجب أن تكون على دراية بهذه الأنشطة وتحاول مواجهتها من خلال الآليات الداخلية وإبلاغ السلطات.
لقد أدركت شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) منذ فترة طويلة التهديد الذي يشكله ذلك [EFE] وقال أندريا جاكي، مدير شبكة مكافحة الجرائم المالية، في بيان: “التحديات والحاجة إلى حماية كبار السن من الانتهاكات المالية”. “يسلط تحليل شبكة مكافحة الجرائم المالية الضوء على الدور الحاسم الذي تلعبه المؤسسات المالية في المساعدة على تحديد المشتبه بهم ومنعهم والإبلاغ عنهم [EFE]. نحن ممتنون ليقظتهم وللمعلومات التي قدموها إلى BSA والتي قدموها – وما زالوا يقدمونها – استجابة لاستشارة شبكة مكافحة الجرائم المالية لعام 2022.”
تم تقديم 72% من جميع إيداعات EFE المدرجة في البيانات من قبل البنوك، حيث يمثل بنكان وحدهما 50,670 (33%) من جميع الإيداعات. التصنيف الأكثر شيوعًا لحوادث EFE هو “الاستيلاء على الحساب”، وكان الأطفال البالغين للضحايا الأكبر سنًا هم الجناة الأكثر شيوعًا، وفقًا للتقرير.
وأوضح التقرير أن “ملفات BSA أبلغت عن أن الأطفال البالغين هم مرتكبو سرقة المسنين في ما يقرب من 40٪ من الحالات، بناءً على مراجعة يدوية للملفات المتعلقة بـ EFE”.
واعتمد الجناة أيضًا في المقام الأول على ما تشير إليه شبكة مكافحة الجرائم المالية على أنها “وسائل غير متطورة”، أو تلك التي “تقلل من الاتصال المباشر بموظفي المؤسسات المالية” والتي تشمل “استخدام معلومات تعريفية و/أو كلمات مرور تم اختراقها مسبقًا، أو تخمين كلمات المرور، أو رسائل البريد الإلكتروني العشوائية الجماعية التي تثير الاختراق”. ردود تحتوي على معلومات حساسة.”
وذلك لأن التورط المباشر مع موظفي المؤسسات المالية من شأنه أن يزيد من احتمالية القبض عليهم، لأن العاملين في هذه المؤسسات “من المرجح أن يحددوا نشاط EFE بشكل متكرر أكثر إذا أجرى الضحايا أو الجناة معاملات شخصية، ومن المفترض أنهم لا يسمحون بالمعاملات المطلوبة”.
قدمت المؤسسات المالية أيضًا عددًا أكبر بكثير من التقارير المتعلقة بعمليات الاحتيال التي تستهدف كبار السن، والتي تتضمن في أغلب الأحيان عمليات احتيال “الدعم الفني” التي يدعي فيها مرتكب الجريمة كذبًا أنه يقدم المساعدة الفنية، أو “عمليات الاحتيال الرومانسية” التي يحاول فيها مرتكب الجريمة تقديم نفسه كشريك رومانسي محتمل. إلى الضحية.
يتم أيضًا تضمين عمليات الاحتيال العقارية في تصنيف التقرير، على الرغم من أنه لا يذكر الرهون العقارية العكسية على وجه التحديد. ال وزارة الإسكان والتنمية الحضرية الأمريكية (HUD) حدد مكتب المفتش العام (OIG) سابقًا عمليات احتيال الرهن العقاري العكسي كوسيلة محتملة للجناة لاستهداف الضحايا المسنين.
في أواخر العام الماضي، مكتب التحقيقات الفدرالي حذر الجمهور من الارتفاع الإشكالي في حالات الاعتداء المالي على كبار السن. يعد كبار السن أهدافًا شائعة للمحتالين الماليين، وتحذر السلطات الجمهور باستمرار من حماية الحسابات والأصول المالية لأحبائهم.
