Pennymac تحقق أرباحًا في الربع الأول بقيمة 39 مليون دولار
بينيماك للخدمات المالية حقق ربحًا قدره 39.3 مليون دولار في الربع الأول من عام 2024، حسبما أعلن المقرض والخدمات متعدد القنوات ومقره كاليفورنيا يوم الأربعاء.
بلغت مكاسب الشركة قبل خصم الضرائب في الربع الأول 43.9 مليون دولار. كان هذا أقل من الرقم 38.1 مليون دولار الذي نشرته خلال نفس الفترة من العام الماضي ولكنه يمثل تحسنًا كبيرًا من الخسارة قبل الضريبة البالغة 54.2 مليون دولار التي تكبدتها في الربع الرابع من عام 2023.
قال ديفيد سبيكتور، رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي لشركة PennyMac Financial: “أعلنت شركة PennyMac Financial عن أرباح تشغيلية قوية في الربع الأول، مع عائد تشغيلي سنوي على حقوق المساهمين بنسبة 15 بالمائة فيما يُتوقع أن يكون أحد أصغر الأسواق ربع السنوية لهذه الدورة”. يطلق. “لقد أدت الزيادات القوية في الحجم في القنوات المباشرة للمستهلكين والوسطاء لدينا إلى استمرار الربحية في قطاع الإنتاج لدينا.”
بلغ دخل إنتاج القروض قبل خصم الضرائب للشركة 35.9 مليون دولار خلال الربع الأول، بانخفاض من 39.4 مليون دولار في الربع الرابع من عام 2023 ولكن ارتفاعًا من خسارة قبل خصم الضرائب قدرها 19.6 مليون دولار في الربع الأول من عام 2023. وبلغ إجمالي إيرادات الإنتاج 184.7 مليون دولار، بزيادة 5٪ عن الربع السابق وبزيادة 52٪. % على أساس سنوي.
أفادت Pennymac أن الزيادة الفصلية في إيرادات الإنتاج كانت مرتبطة في المقام الأول بارتفاع صافي المكاسب على القروض المحتفظ بها للبيع بالقيمة العادلة بسبب ارتفاع الأحجام في قناتها المباشرة إلى المستهلك. وفي الوقت نفسه، يعود نمو الإيرادات مقارنة بالربع الأول من عام 2023 إلى حد كبير إلى ارتفاع أحجام وهوامش الإنشاء الإجمالية.
وانخفضت القيمة الإجمالية لعمليات الاستحواذ والقروض إلى 21.7 مليار دولار أمريكي من الرصيد الأساسي غير المدفوع (UPB)، بانخفاض 19٪ على أساس ربع سنوي و5٪ أقل من مستويات العام الماضي.
خلال مكالمة الأرباح يوم الأربعاء، قال المدير المالي دانييل بيروتي إن “Pennymac حافظت على مركزها المهيمن في الإقراض المراسل في الربع الأول” حيث حصلت على 18 مليار دولار من حيث الحجم. وقال إن ذلك انخفض من 24 مليار دولار في الربع السابق وكان “مدفوعًا بتركيزنا على الربحية بدلاً من التقلبات”.
وفي قناة البيع بالجملة، أشار بيروتي إلى أن القروض المقفلة ارتفعت بنسبة 20٪ وأن القروض الممولة “لم تتغير بشكل أساسي” عن الربع السابق. لكن هوامش قنوات الوساطة ارتفعت من 79 نقطة أساس إلى 103 نقاط أساس خلال تلك الفترة.
وقال بيروتي: “كان عدد الوسطاء الذين تمت الموافقة على التعامل معنا في نهاية الربع أكثر من 4000 – بزيادة 36٪ عن نفس الوقت من العام الماضي”. “ونتوقع أن يستمر هذا العدد في النمو حيث يبحث كبار الوسطاء بشكل متزايد عن خيار ثانٍ قوي.”
تستمر محفظة خدمات Pennymac في النمو. بلغت محفظة حقوق خدمة الرهن العقاري المملوكة لها 386.6 مليار دولار أمريكي في 31 مارس، بزيادة 3٪ عن نهاية الربع الرابع من عام 2023 وبزيادة 18٪ عن نهاية الربع الأول من عام 2023.
ردًا على سؤال أحد المحللين خلال مكالمة الأرباح، قال سبيكتور إنه يتوقع أن تؤدي قناة خدمة الشركة إلى المزيد من فرص إعادة التمويل عندما تنخفض معدلات الرهن العقاري في النهاية.
وقال سبيكتور: “لقد بنينا نموذجًا رائعًا حقًا فيما يتعلق بتنمية محفظة الخدمات كمنتج ثانوي لاستراتيجية النمو العضوي لدينا”. “وبينما نواصل الريادة في مجال المراسلات ونواصل تعزيز وجودنا في مجال الوسيط المباشر، أتوقع أن تستمر خدماتنا في النمو بمعدل أسرع قليلاً على الأرجح. … لا أرى سيناريو ذوبان مكعبات الثلج في أي وقت في المستقبل.
في العام الماضي، حققت Pennymac دخلاً صافيًا قدره 144.7 مليون دولار، بانخفاض قدره 70٪ تقريبًا عن الربح البالغ 475.5 مليون دولار الذي سجلته في عام 2022. وفي الربع الرابع من عام 2023 وحده، خسرت الشركة 36.8 مليون دولار.
وانخفض صافي إيراداتها من 2 مليار دولار في عام 2022 إلى 1.4 مليار دولار في عام 2023. ويعود إجمالي أرباحها إلى حد كبير إلى الأداء القوي لمحفظة الخدمات الخاصة بها.
مشاكل قانونية مع فارس اسود ساهمت في الخسارة في الربع الرابع من عام 2023. وفي أواخر العام، منح أحد المحكمين لشركة Black Knight مبلغ 155.2 مليون دولار كتعويضات مرتبطة بانتهاك مطالبة العقد في نزاع دام أربع سنوات تورطت فيه الشركات. اتهمت شركة Black Knight شركة Pennymac بتقليد منصة خدمة الرهن العقاري الخاصة بها.
عند إغلاق السوق يوم الأربعاء، بلغ سعر سهم Pennymac 92.07 دولارًا، مرتفعًا بنسبة 4.86% منذ بداية العام.
