تتهم وزارة العدل أحد أكبر مكاتب الاتصال في أمريكا بمخطط احتيال الرهن العقاري المزعوم
تم اتهام اثنين من منشئي قروض الرهن العقاري السابقين في نيوجيرسي بالتآمر لارتكاب عمليات احتيال مصرفي من قبل مكتب المدعي العام الأمريكي، مقاطعة نيوجيرسي بحسب إعلان صادر عن وزارة العدل الأمريكية (وزارة العدل) والمحامي الأمريكي فيليب سيلينجر.
تمت الإشارة إلى كريستوفر جالو باعتباره أحد منشئي القروض الأكثر إنتاجًا، في وقت ما دليل الاسكتلنديLO في المرتبة الرابعة في البلاد. شارك جالو سابقًا وجهات نظره مع شركة HousingWire بشأن استراتيجية أعماله لعام 2023 بعد التحديات المستمرة في عام 2022. في ذلك الوقت، كان جالو يعمل لدى شركة شركة نيوجيرسي للمقرضين، والتي تعمل بشكل أساسي في نيوجيرسي ونيويورك وبنسلفانيا. ولم تستجب شركة NJ Lenders Corp على الفور لطلب التعليق.
إلى جانب جالو، تم ذكر اسم محمد الماس أيضًا في الشكوى، التي قدمها وكيل خاص يعمل تحت مكتب المفتش العام (OIG) في النيابة العامة. الوكالة الفيدرالية لتمويل الإسكان (إف إتش إف إيه). تقول الشكوى إن جالو وإلماس كانا يعملان في نفس الشركة في وقت ارتكاب الجريمة المزعومة، وكان إلماس يعمل كمساعد جالو.
وقالت وزارة العدل إنه تم إطلاق سراح جالو وإلماس بكفالة قدرها 200 ألف دولار بعد مثولهما أمام قاضي الصلح في محكمة نيوارك الفيدرالية.
“من عام 2018 حتى أكتوبر 2023، استخدم جالو وإلماس مناصبهما للتآمر والانخراط في مخطط احتيالي لتزوير مستندات إنشاء القروض المرسلة إلى مقرضي الرهن العقاري في نيوجيرسي وأماكن أخرى، بما في ذلك صاحب العمل السابق، للحصول على قروض الرهن العقاري عن طريق الاحتيال،” وزارة العدل يزعم.
يُزعم أن الزوجين “يضللان مقرضي الرهن العقاري بشكل روتيني بشأن الاستخدام المقصود للعقارات لتأمين أسعار فائدة منخفضة على الرهن العقاري بشكل احتيالي”، مضيفين أنهما “غالبًا ما يقدمان طلبات قروض تفيد كذبًا أن المقترضين المدرجين في القائمة هم السكان الرئيسيون في بعض الممتلكات، في حين أن تلك العقارات، في الواقع، “كان المقصود استخدامها كعقارات للإيجار أو الاستثمار”، كما تزعم الشكوى.
وزعمت وزارة العدل أن المخطط المزعوم ضلل المقرضين بشأن “الاستخدام الحقيقي المقصود للممتلكات”، و”حصل جالو وإلماس على قروض الرهن العقاري التي تمت الموافقة عليها بأسعار فائدة منخفضة واستفادا منها”.
وزعمت وزارة العدل أن المؤامرة المزعومة تضمنت أيضًا تزوير سجلات الممتلكات، بما في ذلك “سلامة البناء والمعلومات المالية للمقترضين المحتملين لتسهيل الموافقة على قروض الرهن العقاري”.
حصل جالو على قروض تزيد قيمتها عن 1.4 مليار دولار بين عامي 2018 وأكتوبر 2023، وفقًا لوزارة العدل. عندما تم إدراجه على أنه رابع أفضل LO إنتاجًا في عام 2022 بواسطة دليل سكوتسمان، وضع المنشور حجمه الإجمالي عند 1.175 مليار دولار لذلك العام وحده. وكان ثلث قروضه عبارة عن مشتريات، والباقي عبارة عن إعادة تمويل.
وقالت وزارة العدل: “إن التآمر لارتكاب تهمة الاحتيال المصرفي يحمل عقوبة محتملة قصوى تصل إلى 30 عامًا في السجن وغرامة قدرها مليون دولار، أو ضعف إجمالي الربح أو الخسارة من الجريمة، أيهما أكبر”.
انضم جالو إلى CrossCountry Mortgage في أكتوبر 2023، وفقًا لمعلومات ترخيص NMLS. تمت إزالة صفحته على الويب في CCM يوم الأربعاء، ولم يرد المتحدث باسم بنك التجزئة الذي يتخذ من كليفلاند مقراً له على الفور طلبًا للتعليق.
