NYCB يغير قيادته وسط أرباح بقيمة 2.4 مليار دولار وضعف الضوابط
يتنحى توماس كانجيمي عن منصبه كرئيس ومدير تنفيذي لشركة نيويورك المجتمع بانكورب (NYCB) بعد إفصاح الشركة عن أوجه القصور في الرقابة الداخلية وانخفاض قيمة الشهرة بقيمة 2.4 مليار دولار.
وسيحل أليساندرو دينيلو، الذي تم تعيينه رئيسًا تنفيذيًا لمجلس الإدارة في 6 فبراير، محل كانجيمي، وذلك على الفور. كان DiNello الرئيس والمدير التنفيذي لشركة فلاجستار بانكورب، وهو بنك استحوذ عليه مؤخرًا NYCB. وأعلنت الشركة يوم الخميس أن كانجيمي، الذي يعمل في الشركة منذ 27 عامًا، سيبقى في مجلس الإدارة.
NYCB ومقره لونغ آيلاند، والذي أتم عملية الاستحواذ بنك فلاجستار في ديسمبر 2022 وتم إنقاذها بنك التوقيع في مارس 2023، واجهت أزمة ثقة بسبب تعرضها للقروض العقارية التجارية. ويدفع هذا الضغط البنك إلى السعي لبيع بعض أصوله وتحويل بعض مخاطر الرهن العقاري لتحسين مركزه الرأسمالي.
قامت شركة Flagstar بإنشاء قروض عقارية بقيمة 15.7 مليار دولار في عام 2023، وفقًا لـ داخل التمويل العقاري تقديرات (صندوق النقد الدولي). وفي نهاية العام، كان لديها أيضًا 84.3 مليار دولار من حقوق الخدمة المملوكة. عند تضمين محفظة الشركات الأخرى، تظهر بيانات صندوق النقد الدولي أن فلاجستار قدمت خدمات بقيمة 379 مليار دولار في شكل قروض عقارية.
وقال دينيلو في بيان: “على الرغم من أننا واجهنا التحديات الأخيرة، إلا أننا واثقون من اتجاه مصرفنا وقدرتنا على تقديم الخدمات لعملائنا وموظفينا ومساهمينا على المدى الطويل”. “إن التغييرات التي نجريها على مجلس الإدارة وفريق القيادة لدينا تعكس فصلًا جديدًا يجري تنفيذه.”
وتم تعيين مارشال لوكس، الذي يعمل كمدير مستقل منذ عام 2022، رئيسًا لمجلس الإدارة، خلفًا لحنيف “والي” دحية، الذي سيتنحى أيضًا. لوكس، شريك كبير سابق في مجموعة بوسطن الاستشارية والرئيس التنفيذي للمخاطر في بنك تشيس الاستهلاكي في جي بي مورغان, وسيصبح أيضًا رئيسًا للجنة الترشيح وحوكمة الشركات التابعة لمجلس الإدارة.
تأتي التغييرات في القيادة بعد أن أبلغ بنك نيويورك التجاري في 23 فبراير لجنة الاوراق المالية والبورصات (SEC) أنها أكملت انخفاض قيمة الشهرة للربع الرابع من عام 2023، مما أدى إلى انخفاض قدره 2.4 مليار دولار في صافي الدخل السنوي المتاح للمساهمين.
ومع ذلك، قالت الشركة إن انخفاض قيمة الشهرة لم يؤثر على نسب رأس المال التنظيمي أو الالتزام بالتعهدات ولم ينتج عنه نفقات نقدية.
وذكرت الشركة أيضًا أن الإدارة حددت “نقاط ضعف مادية” في “الضوابط الداخلية المتعلقة بالمراجعة الداخلية للقروض”. وقد نتج ذلك عن “أنشطة الرقابة وتقييم المخاطر والمراقبة غير الفعالة”، لكن الشركة تعمل على خطة لمعالجة هذه المشكلات.
وكالة التصنيف االئتماني موديز أثارت مخاوف بشأن حوكمة الشركة عندما خفضت تصنيف NYCB إلى “حالة غير مرغوب فيها” في أوائل فبراير. وذكرت وكالة موديز انتقال القيادة “لخطي الدفاع الثاني والثالث، ووظائف المخاطر والتدقيق في البنك، في وقت محوري”.
ولمعالجة هذه المشكلات، أعلن بنك نيويورك التجاري يوم الجمعة عن تعيين جورج بوكانان الثالث في منصب نائب الرئيس التنفيذي وكبير مسؤولي المخاطر وكولين ماكولوم في منصب نائب الرئيس التنفيذي والرئيس التنفيذي للتدقيق.
وقال دينيلو في بيان: “على مدى الأسابيع الثلاثة الماضية منذ تعييني كرئيس تنفيذي، اتخذت الشركة إجراءات سريعة لتحسين جميع جوانب عملياتنا”. “لقد حدد فريق القيادة نقاط الضعف المادية التي تم الكشف عنها بالأمس، واتخذ الخطوات اللازمة لمعالجتها، بما في ذلك تعيين مديرين تنفيذيين جدد. لقد أخذ مخصصنا لخسائر الائتمان في الاعتبار نقاط الضعف هذه ومن غير المتوقع أن يتغير.
بدأت الأسئلة المتعلقة بالبيانات المالية لبنك نيويورك التجاري في نهاية شهر يناير عندما أعلن عن أرباح الربع الرابع من عام 2023. وتضمنت البيانات خسارة صافية قدرها 193 مليون دولار متاحة للمساهمين العاديين خلال الأشهر الثلاثة ومخصصًا لخسائر القروض بقيمة 552 مليون دولار، ارتفاعًا من 62 مليون دولار. في الربع السابق.
وبقياس نسبة الأسهم العادية من المستوى الأول (CET1)، انخفضت رسملة البنك إلى 9.1% اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023، بانخفاض من 9.59% في الربع الثالث. مستهدفًا نسبة CET1 بنسبة 10٪، قام البنك بخفض أرباحه الفصلية من 0.17 دولار إلى 0.05 دولار للمساعدة في توليد رأس المال.
