أحد مؤسسي BaseCap بشأن دقة البيانات ومخاطر البيانات
جلست رئيسة تحرير موقع HousingWire، سارة ويلر، مع نيكولاس غيلين، المؤسس المشارك لـ تحليلات BaseCapللحديث عن البيانات والذكاء الاصطناعي والمشكلات التي مازلنا بحاجة إلى حلها.
سارة ويلر: تتضمن خلفيتك خبرات في مجال الخدمات المصرفية وأسواق رأس المال، بما في ذلك العمل في Morgan Stanley كمدير لمخاطر الائتمان. كيف يمكنك الاستفادة من تلك التجارب في BaseCap؟
نيكولا جيلين: التقيت بشريكي المؤسس، ستيف سميث، في بنك مورجان ستانلي أثناء الأزمة المالية. وقد أمضينا الكثير من الليالي في مراقبة البيانات لتحليلها ومن ثم معرفة: كيف يمكننا منع ما قد يسبب الأزمة المالية القادمة؟ لقد قمنا بتحليل نقدي للغاية. شهدنا في الاحتياطي الفيدرالي مع التحليل الذي قمنا به لمساعدة البنوك الأخرى على القيام بنفس النوع من التحليل. لكن الوصول إلى النقطة التي تكون فيها البيانات مناسبة للغرض، استغرق الأمر وقتًا طويلاً حقًا. لذلك قررنا أن نبدأ شركة برمجيات تأخذ الأطر التي استخدمناها وتعمل على تحسين البيانات والتحقق من صحة البيانات بشكل أسرع.
لقد بدأنا العمل مع المؤسسات المالية، فقط بالنظر إلى خلفيتنا. لكننا قمنا ببناء النظام الأساسي بحيث يمكنه المساعدة في التحقق من صحة البيانات في أي صناعة – فنحن ننظر إلى حالات الاستخدام في صناعة الطيران على سبيل المثال. لكن عملائنا الأوائل كانوا جميعًا إما مؤسسات مالية أو أي نوع من شركات الرهن العقاري، سواء كان مستثمرًا أو مقدم خدمات أو منشئًا – فنحن نتحقق من صحة بيانات الرهن العقاري طوال مدة القرض.
جنوب غرب: ما هي التحديات الرئيسية التي تواجهها الشركات فيما يتعلق ببياناتها؟
نانوغرام: التحدي الأكبر الذي تواجهه كل شركة هو أن كمية البيانات التي يتم إنشاؤها الآن أكبر من جميع البيانات التي تم إنشاؤها في التاريخ. وذلك لأن كل شخص يقوم بإنشاء البيانات. لقد اعتبرنا جودة البيانات بمثابة جودة الأعمال – فمن الأهمية بمكان أن تمتلك الشركات بيانات جيدة ودقيقة لتتمكن من اتخاذ قرارات أسرع.
في التسعينيات، أعتقد أن الأولوية كانت لتخزين البيانات، فقط تخزين البيانات في مكان ما. في العقد الأول من القرن الحادي والعشرين، كانت الأولوية هي إتاحة الوصول إلى البيانات والحصول على “بيانات ضخمة”، إذا صح التعبير. ولكن في السنوات الخمس إلى العشر الماضية، لم تعد الأولوية تقتصر على الوصول إلى البيانات. الجميع يستخدم البيانات، لكنها كذلك كيف استخدامه. وكان هناك الكثير من شركات الذكاء الاصطناعي التي تقدم نماذج تساعد في التوصل إلى رؤى من بياناتك. ولكن يجب أن تكون الأنابيب نظيفة حقًا ويجب أن تكون البيانات دقيقة تمامًا قبل محاولة استخدام أي نوع من البيانات نظرًا لأن قرارات الأعمال المهمة للأعمال ستعتمد على هذه البيانات.
ولهذا السبب نحن في BaseCap فخورون جدًا بضمان دقة البيانات وملاءمتها للغرض قبل استخدامها من قبل المؤسسات.
جنوب غرب: هناك الكثير من الأشخاص الذين يتحدثون عن البيانات، وهناك عدد أقل من الأشخاص الذين يتناولون استخدام البيانات للتأثير فعليًا على عملك.
نانوغرام: نعم، في الواقع، عندما نتحدث إلى العملاء، إحدى نقاط قوتنا هي أننا نتعاطف مع الألم الذي يعانون منه. رجال الأعمال هم الذين يشعرون بالألم، ويعتمدون على فرق التكنولوجيا الخاصة بهم ليكونوا قادرين على إصلاح أي نوع من مشاكل البيانات. نظرًا لوجود العديد من الفلسفات وراء معالجة البيانات وإدارتها، فسوف نجلس دائمًا على رأس قواعد البيانات، ولكن قواعد البيانات المحددة التي نحتاج إلى الجلوس عليها تعتمد على العميل. نحن نرى فرق البيانات والتكنولوجيا كشركاء لنا داخليًا ورجال الأعمال باعتبارهم المستفيدين الرئيسيين من عروضنا.
جنوب غرب: تمثل كل هذه البيانات الكثير من الفرص لشركات الرهن العقاري، ولكنها تشكل أيضًا الكثير من المخاطر.
نانوغرام: نعم. كانت حالة الاستخدام الأولى لدينا تعتمد بشكل كبير على البيانات التنظيمية – بيانات مخاطر الائتمان التي تم إرسالها إلى الاحتياطي الفيدرالي وOCC، وبالتالي كان هدفنا دائمًا هو الحوكمة والامتثال والتأكد من أن البنوك تستخدم بيانات دقيقة لهذا النوع من التحليل النقدي. . باعتبارنا استراتيجية عمل، فإننا نستهدف دائمًا المؤسسات التي تخضع لرقابة شديدة، لأن البيانات أصبحت عنصرًا حاسمًا في امتثالها وعملياتها المستمرة. لقد مكنتنا خلفيتنا من إنشاء أداة تم تصميمها مع وضع إطار الامتثال والحوكمة هذا في الاعتبار.
جنوب غرب: كيف يتم استخدام BaseCap للذكاء الاصطناعي؟
نانوغرام: نحن نستخدم الذكاء الاصطناعي التوليدي لتعزيز السياسات التي نستخدمها للعثور على الحالات الشاذة في البيانات. إنه جزء مهم من التوسع الذي نخطط له في الصناعات الجديدة، والذي سيكون فعالاً بشكل لا يصدق بسبب استخدام الذكاء الاصطناعي. تعتمد الطريقة التي ننشئ بها جميع السياسات للتحقق من دقة البيانات الخاصة بالبنوك، على خبرة خبراء الصناعة وأعضاء الفريق. إن امتلاك قوة الخبرة في مجال مصادر الذكاء الاصطناعي التوليدي للصناعات الأخرى مع حواجز الحماية المناسبة، بطبيعة الحال، سيمكننا من الحصول على عملية أصغر حجمًا على نطاق واسع.
جنوب غرب: عندما تنظر بعد خمس إلى عشر سنوات، ما هي المجموعة التالية من المشاكل التي يجب حلها؟
نانوغرام: من الصعب معرفة ذلك، لكن بعض المناقشات التي أجريناها ناهريبتضمن حدث L’Attitude الخاص بـ L’Attitude فهم المنصات الجديدة والأشياء الجديدة المقدمة. ومن ضمنها، لدينا تقنية blockchain، ولدينا تكنولوجيا التوقيع، ولدينا فحوصات الخلفية، وفحوصات الائتمان التي يتم إجراؤها بسلاسة أكبر في الوقت الحاضر. وكل هذه الأشياء تمثل ابتكارات ضخمة لصناعة الرهن العقاري. وكل صناعة تمر بأنواع مماثلة من الابتكارات.
ولكن لكي نتمكن من رؤية كل هذه العناصر معًا، يجب أن يكون هناك تكامل سلس وفعال. سيكون تنسيق جميع هذه المنصات هو ما يدفع التغيير الفعلي في كيفية إنجاز الأمور.
SW: لقد ذكرت NAHREP وL’Attitude، حيث كنت جزءًا من مسابقة العرض التقديمي Matchup العام الماضي، وأصبحا أحد المستثمرين لديك. ماذا يعني هذا الاستثمار لـ BaseCap؟
نانوغرام: لدى L’Attitude مجموعة من الشركاء المؤثرين بشكل لا يصدق، ليس فقط في صناعة الرهن العقاري، ولكن في التكنولوجيا والسياسة والأعمال التجارية. الرئيس التنفيذي السابق لشركة يونايتد إيرلاينز شريك. لدينا فريق منخرط بشكل لا يصدق. يلتقي غاري أكوستا، المؤسس المشارك والرئيس التنفيذي لشركة NAHREP وشريك في L’ATTITUDE Ventures، معنا أسبوعيًا لمناقشة خطط المبيعات وتقديم مقدمات من شبكة الصناعة الخاصة به. ولدينا جلسات خبرة مع خبراء ماليين وخبراء مبيعات تساعد في دعم عملياتنا. هذا هو بالضبط ما كنا ننظر إليه في المستثمر: الحصول على تلك المشاركة والمواءمة التي لا تقتصر على رأس المال ولكنها تضيف أيضًا قيمة يومية إلى عملياتنا.
