أكثر من 60% من كبار السن لم يستخدموا المساعدة المهنية للتخطيط للتقاعد: AARP
ما يزيد قليلا عن 60% من كبار السن في الولايات المتحدة الذين يبلغون من العمر 50 عاما أو أكثر لم يسعوا للحصول على مشورة مهنية بشأن التخطيط للتقاعد، على الرغم من البيانات التي تشير إلى نقص عام في الاستعداد للتقاعد بين كبار السن وفقا لدراسة نشرت هذا الشهر بواسطة AARP والتي أجراها المركز الوطني لبحوث الرأي (NORC) في جامعة شيكاغو.
وباستخدام عينة مكونة من حوالي 1000 شخص بالغ في الولايات المتحدة، وجد الاستطلاع أن ما يقرب من 621 شخصًا لم يستخدموا أبدًا متخصصًا ماليًا للمساعدة في التخطيط للتقاعد. ومن بين المشاركين الذين أجابوا بهذه الطريقة، قال 41% إنهم يفضلون إما التعامل مع الأمر بأنفسهم أو السماح للزوج بالاعتناء به إذا كانوا متزوجين.
أجاب 35% من المشاركين أنهم ببساطة لا يملكون مدخرات تقاعد كافية لتبرير طلب المشورة المهنية للتقاعد. وبالمقارنة، قال 30% أن المخاوف المتعلقة بالقدرة على تحمل التكاليف منعتهم من طلب مثل هذه المشورة.
وقال ما يقرب من 20٪ من المشاركين أيضًا إنهم غير متأكدين مما إذا كان بإمكانهم الثقة في المهنيين المتقاعدين.
أدى التطور الأخير بشأن نصائح التقاعد المدفوعة الأجر إلى إنشاء الاستطلاع، حسب ما ذكرته رابطة المتقاعدين الأمريكية بالتفصيل.
“في 31 أكتوبر 2023، وزارة العمل الأمريكية أعلنت المجموعة عن قاعدة جديدة تتعلق بالمشورة المالية المهنية المتعلقة بحسابات التوفير التقاعدية، مثل خطط 401 (ك) وحسابات التقاعد العاجلة. “سيوضح الاقتراح الظروف التي يجب أن تكون فيها المشورة المالية المتعلقة بخطط التقاعد في مصلحة صاحب الحساب.”
أولئك الذين يقومون بتجنيد المهنيين الماليين للحصول على مشورة التقاعد يؤمنون بالأهداف المعلنة التي وصفتها كل من وزارة العمل ووزارة العمل البيت الابيض في اكتوبر.
وقالت رابطة المتقاعدين الأمريكية: “يكشف الاستطلاع أن البالغين الذين تزيد أعمارهم عن 50 عامًا يستخدمون النصائح التي يتلقونها لاتخاذ قرارات مالية مهمة، وأنهم لا يتوقعون أن تكون المشورة المالية المهنية في مصلحتهم فحسب، بل يعتقدون أيضًا أن هذا يجب أن يكون مطلوبًا في الواقع”. من النتائج.
في حين أن غالبية المشاركين يقولون إنهم لم يطلبوا أبدًا مشورة التقاعد المهنية، فقد أجاب ما يقرب من أربعة من كل عشرة (38٪) من المشاركين الذين استخدموا هذه النصائح إلى حد كبير أنهم يتوقعون أن تكون في مصلحتهم.
كما قال ما يقرب من ثلاثة من كل عشرة مشاركين (29٪) إنهم “يتوقعون الاستعانة بمحترف مالي لهذا الغرض خلال السنوات الخمس المقبلة”، وفقًا لنتائج الاستطلاع.
