الرئيس التنفيذي لشركة ACES حول الامتثال: “95% قد تكون صفرًا”
جلست رئيسة التحرير سارة ويلر مع تريفور جوتييه، الرئيس التنفيذي لشركة إدارة الجودة ACES، للحديث عن فوائد الشراكات التقنية وكيف تقوم الشركة ببناء خندق حول أعمالها التنظيمية والامتثالية.
سارة ويلر: كيف تفكر في البناء مقابل الشراء؟
تريفور جوتييه: بالنسبة لنا، فهو في الواقع أربعة أضعاف. نحن ننظر إلى البناء أو الشراء أو الترخيص والشراكة والاستحواذ المحتمل. نحن نبني عندما يكون هناك شيء ما في مكاننا المناسب، وهي خطوة طبيعية إلى الشيء التالي الذي يكمل المنصة. قد نرخص أو نشتري شيئًا أساسيًا لما نريد تقديمه، ولكن هناك حلول جاهزة تفعل ذلك بشكل أفضل مما نستطيع، حتى بعد خمس سنوات من التطوير.
نحن نتشارك عندما يكون هناك حل برمجي يمكن أن يفيد الأشخاص المعنيين بالامتثال والتنظيم، ولكنه ليس في مكاننا المناسب ولن تحصل على أرقام اختراق كبيرة – قد يكون لديك خمسة أو 10٪ فقط من الأشخاص الذين يستخدمون ذلك. نحن نتطلع إلى الاستحواذ عندما يكون هذا مجالًا نعلم أننا نريد التعمق فيه: ننظر إلى خارطة الطريق الخاصة بنا ونقول، مرحبًا، يمكننا القيام بذلك، لكن الأمر سيستغرق منا عامين أو ثلاثة أو أربعة أعوام لتحقيق اختراق كبير في هذا المجال. لذا، إذا استحوذنا عليها، يمكننا الحصول على قاعدة عملاء موجودة بالفعل، وتحقيق إيرادات ونوع من الانطلاق في هذا المجال.
نحن شركة برمجيات، لذا من المؤكد أن مكاننا الجميل هو البناء. لقد كنا موجودين منذ فترة، لذا فإن تقنيتنا الأساسية قوية وليس لدينا الكثير من الديون التقنية حتى نتمكن من التحرك بسرعة كبيرة. هناك الكثير من الشركات الرائعة حقًا التي يمكنك الشراكة معها ونحن نستمتع بالعمل معهم. من الجيد دائمًا أن تجد شخصًا آخر في مدارك، يفعل شيئًا مختلفًا لأنه سواء كان ذلك عن طريق الاستحواذ أو عن طريق الشراكة، فإن المصباح الكهربائي يستمر في منطقتين مختلفتين، لأنهم يهاجمونه بشكل مختلف قليلاً. يمكنك الاستفادة من وجود دماغ مختلف هناك، وهو أمر عظيم.
SW: كيف يمكنك الاستفادة من الذكاء الاصطناعي؟
تيراغرام: نحن نستفيد من ذلك بعدة طرق مختلفة لدعم عملائنا، مثل برنامج الدردشة الآلي الذي يساعد في دعم الخطوط الأمامية ومكتب المساعدة لدينا. كما أنه موجود في أدلة المستخدم الخاصة بنا، وهو يمنح الأشخاص القدرة على البحث في مكتب المعرفة الخاص بنا.
ونحن نتطلع أيضا إلى استخدامه في مجالات أخرى. نحن نساعد عملائنا على إدارة لوائح الولاية واللوائح الفيدرالية الخاصة بعمليات التدقيق الخاصة بهم ونربط ذلك بالتكنولوجيا بحيث أنه عند قيامهم بإجراء تدقيق محدد، فإنه يسحب اللوائح الفيدرالية والولائية المناسبة. هذا أمر يدوي إلى حد ما: لدينا فريق كبير من الأفراد والمحامين المعنيين بالامتثال والذين يقومون بالتنقيب في ما بين 60 إلى 100 مصدر مختلف للحصول على كل هذه المعلومات، لذلك نعتقد أن هناك بعض المعلومات المناسبة هناك.
أخيرًا، عندما تفكر في كيفية استخدام العملاء للنظام، فإننا نتعامل مع مخازن البيانات ومستودعات البيانات وكميات هائلة من البيانات من مجموعة متنوعة من أنظمة السجلات المختلفة. لذلك نحن مهتمون بأي أدوات يمكن أن تساعد في التنقيب في تلك البيانات وتسريع عملية التدقيق. ثم النظر أيضًا في عمليات تدقيق حجم المكون. على سبيل المثال، سيقول الناس: “مرحبًا، نحن نقوم حاليًا باختبار 10% من القروض التي نقدمها، ونريد إجراء تدقيق كامل على هذه الـ 10%، ولكننا نريد إجراء تدقيق جزئي على الـ 90% الأخرى”. .’ إذن، كيف نمتلك الأدوات اللازمة لإجراء هذا التدقيق بسرعة كبيرة وجعله خفيف الوزن بالنسبة لهم؟
هذه الأدوات الأساسية تكون جيدة بقدر جودة البيانات، وإذا كانت لديك بيانات ضعيفة، فسوف تحصل على بيانات سيئة، بغض النظر عن مدى تعقيد مجموعات الأدوات. لذا، فإن الأمر يتعلق بتقليص حالة الاستخدام الخاصة بك حتى تتمكن من استخدامها حقًا على البيانات التي تعتقد أنها جيدة للمساعدة في تسريع العملية. نظرًا لأن الأشخاص الذين نعمل معهم، لا يمكنهم الحصول على بيانات دقيقة بنسبة 95% فقط، وربما تكون 95% صفرًا. لذلك عندما تنظر إلى حالات الاستخدام الخاصة بك، يجب عليك رفعها إلى مستوى أعلى بكثير من ذلك حتى تكون مفيدة.
SW: لقد نمت ACES كثيرًا خلال العام الماضي، حتى في حين تقلصت صناعة الرهن العقاري الأكبر حجمًا بالفعل. كيف واصلت النمو؟
تيراغرام: تعد جودة القروض أمرًا مهمًا للغاية في الوقت الحالي ونحن نتطرق إلى كل ما يعتمد على القروض – هذا هو المستهلك، وهذا هو الرهن العقاري، وهذا هو الخدمة. ولكن بعد ذلك نخرج إلى المؤسسة وننظر أيضًا إلى مراقبة المكالمات وإدارة الثروات ومراقبة وسائل التواصل الاجتماعي – لذا فقط الجودة داخل المنظمة. وعندما تتعطل الوحدات، تكون كل وحدة تمر عبر العمل أكثر أهمية ونرى الأشخاص يركزون حقًا على ذلك ويتطلعون حقًا إلى تعزيز الجودة داخليًا.
أنت تجادل دائمًا بأن هذا هو الوقت المناسب لإجراء تغيير تكنولوجي في سوق هابط، لأنك لست مشغولًا. ولكن هذا صعب، أليس كذلك؟ هناك توازن هناك لأن الشركات أيضًا لا تملك الأموال اللازمة للقيام بذلك بالضرورة. لكننا نرى أن هذا هو الوقت المناسب للتحول، خاصة إذا كنت تخطط لتعافي السوق، وهو ما أعتقد أننا جميعًا نفعله، لتضع نفسك في وضع أفضل عندما يصبح ذلك في وضع أفضل.
ثانيًا، والأمر الأكبر بالنسبة لنا، هو أننا في المساحة التي نلعب فيها، نحدد ما يعنيه أن نكون منصة لإدارة الجودة. في الكثير من المؤسسات التي نذهب إليها، أود أن أقول إن ما يقرب من 50٪ ليس لديهم أي حل تكنولوجي. أعني أنهم يستخدمون مثل Excel وMicrosoft أو أداة لإعداد التقارير ومجموعة من الأدوات للقيام بما يفعله الحل الذي نقدمه. لذلك، في الوقت الذي يبحث فيه الأشخاص عن التكلفة وتقليص عدد الموظفين، فإن عرض القيمة الذي نقدمه لهم هو جلب مجموعة أدواتنا ويمكنهم القيام بالمزيد مع نفس الموظفين الموجودين اليوم.
لقد قمنا أيضًا بعمل جيد حقًا من خلال التركيز على أجزاء من الصناعة التي تنمو في الواقع. لذلك، شركات الخدمات والبنوك والاتحادات الائتمانية وسلطات تمويل الإسكان. كان المجال الذي كان ينمو بشكل كبير أكثر من المجالات الأخرى هو الإقراض الاستهلاكي، وهذا يشمل السيارات، ويمكن للبعض أن يجادل بأن هذا أيضًا إدارة الثروات. لذا، فإن الدخول إلى تلك المجالات وجعل الأشخاص القادمين يفهمون أنه يمكنهم البدء في مجال المستهلك، وبعد ذلك عندما يعود الرهن العقاري، يمكنهم دمج ذلك. فهذا يمنحهم نقطة بداية في منطقة تعمل بشكل جيد ومن ثم يمكنهم جلبها هذا قبل أن يتحول السوق.
SW: لقد ذكرت أن ACES ليس لديها الكثير من الديون التكنولوجية – كيف تمكنت من تحقيق ذلك؟
تي جي: لقد تطورت باستمرار. لدينا فريق تقني رائع حقًا يقوم بتحديث التقنيات والبنيات بانتظام. بينما نطرح منتجات جديدة، مثل ACES Protect، فإننا نتطلع إلى الاستفادة من التكنولوجيا الجديدة فورًا، بدلاً من بنائها في القديم ثم ربطها. مع منصة التكنولوجيا هذه، على سبيل المثال، انتقلنا مباشرة إلى السحابة . لقد كنا أيضًا محظوظين جدًا، حيث أن الجميع على نفس المنصة. لذلك، في صيف عام 2019، نقلنا الجميع إلى حلولنا المستضافة. يتيح لك الحصول على الجميع على ذلك وعدم وجود حلول مخصصة لمرة واحدة لمستخدميك إمكانية التحرك والترقية بشكل مستمر.
ومن ثم مجرد تركيز الفرق. عندما تنظر إلى تراكم الأخطاء لدينا، فستجد أنه أقل مستوى رأيته على الإطلاق في أي شركة كنت فيها. لذا، لكي يتم إصدار الإصدارات وتقليل تراكم الأخطاء لديك إلى مستوى يمكن التحكم فيه بشكل فائق، فإن ذلك يسمح لك بالتركيز على الأشياء التي تدفع التكنولوجيا بالفعل إلى الأمام، بدلاً من الحرائق الصغيرة التي يتعين عليك إخمادها لعملائك في كل مرة. يطلق. لقد تجاوزنا هذا الأمر حقًا في العامين الماضيين والآن يمكننا أن نجعل فريق المنتج يقودنا بدلاً من فريق خدمة العملاء لدينا الذي يقودنا من خلال التذاكر المهمة.
س.و.: ما رأيك في الأمن السيبراني؟
تيراغرام: مع وجود طاقم الأمن لدينا وما نجريه من خلال عمليات تدقيق SOC لدينا – لدينا SOC 2 – لدينا حبة قوية عليها. تاريخيًا، كنا نعمل لصالح كبار المقرضين في الفضاء. لدينا حاليًا ما بين 50 إلى 60% من أفضل 25 مقرضًا يستفيدون من منصتنا. للتعامل معهم، كان من الأهمية بمكان البدء فورًا بتنفيذ سياساتهم الأمنية، لأن المؤسسات المالية لديها بعض من أقوى السياسات في العالم.
لقد تم بناء منصتنا وإجراءاتنا وسياساتنا الداخلية حول تلك المؤسسات الكبرى من الألف إلى الياء. وبعد ذلك نعتقد أننا وصلنا الآن إلى مرحلة نساعد فيها على تحقيق ذلك لهم أيضًا. لذلك نحن نختار الأفضل والألمع في أي سنة معينة. ولدينا فريق من الأشخاص المتواجدين دائمًا لمعرفة ما سيأتي بعد ذلك والتأكد من أننا نبني ذلك ضمن حمايتنا. إنه يتحرك باستمرار، أعني أنه كان هناك شهرين صعبين في مساحتنا وأعتقد أن هناك دائمًا دروسًا مستفادة ومن ثم تصبح أقوى بكثير.
س.و: ما الذي يبقيك مستيقظًا في الليل؟
تيراغرام: بالإضافة إلى الزاوية الأمنية، نحن في وضع جيد حيث لدينا بعض الضوء الكبير جدًا بيننا وبين منافسينا. لذلك أفكر في الحفاظ على ذلك – نريد التأكد من أننا نقوم بتوسيع النظام الأساسي بالطرق الصحيحة، وأننا نحافظ على رضا عملائنا مرتفعًا.
أعتقد أن هناك أشياء ستغير بالتأكيد قواعد اللعبة في فضائنا ونريد أن نكون هم الذين يبنون على المنصة للاستفادة من هذه التكنولوجيا. نريد أن نبقى في صدارة كل شيء، بدلاً من شيء يفاجئنا ثم ندخل إلى السوق ونحصل على حصة في السوق بسرعة كبيرة. وهذا ما يبقيني مستيقظًا في الليل: التأكد من أننا نضع رقائقنا في الأماكن الصحيحة بينما نستثمر في السنوات الثلاث إلى الخمس القادمة للشركة.
