قاضي كاليفورنيا يحظر “عملية إغاثة الرهن العقاري الوهمية” ويصدر عقوبة قدرها 19 مليون دولار
القاضي في المحكمة الجزئية الأمريكية للمنطقة الوسطى من كاليفورنيا وقد أمرت مشغلي الصفحة الرئيسية مسائل الولايات المتحدة الأمريكية – تم وصفها بأنها “عملية احتيال لتخفيف الرهن العقاري” من قبل لجنة التجارة الفيدرالية (FTC) وكاليفورنيا قسم الحماية المالية والابتكار (DFPI) – تم حظرهم من أعمال التسويق عبر الهاتف وتخفيف الديون، وأمرتهم بدفع 19 مليون دولار كتعويضات للمستهلكين وعقوبات مدنية.
رفعت لجنة التجارة الفيدرالية (FTC) و DFPI القضية في الأصل ضد الطرفين في سبتمبر 2022، زاعمتين أنهما أدارتا “عملية زائفة لإغاثة الرهن العقاري ضللتا المستهلكين وكلفتهما الملايين”.
كانت هذه القضية هي الأولى التي يتم رفعها بشكل مشترك من قبل لجنة التجارة الفيدرالية و DFPI. وزعمت الهيئات الحكومية أن المدعى عليهم “اتهموا المستهلكين بآلاف الدولارات بوعود كاذبة بأنهم سيتفاوضون مع مقرضي الرهن العقاري للمستهلكين لتغيير قروضهم، حتى أنهم في بعض الأحيان يمثلون أنهم ينتمون إلى برامج الإغاثة الحكومية الخاصة بفيروس كورونا”.
لقد رفعوا دعوى قضائية ضد الشركات التي تمارس أعمالها باسم Home Matters USA، الخدمات المنزلية بالأكاديمية, مجموعة خدمة المحيط الأطلسي والمحيط الهادئ و جولدن هوم سيرفيسز امريكا، جنبًا إلى جنب مع المالكين مايكل آر ناباتي، وأرماندو سوليس بارون، ودومينيك أهيجا (المعروف أيضًا باسم مايكل دي جرينيل) وروجر إس داير.
وقال صامويل ليفين، مدير مكتب حماية المستهلك التابع للجنة التجارة الفيدرالية: “إن فوزنا في هذه القضية يبعث برسالة واضحة إلى المحتالين الذين يستهدفون المستهلكين الذين يواجهون صعوبات مالية: تركز لجنة التجارة الفيدرالية وشركاؤنا في مجال إنفاذ القانون على مكافحة الاحتيال ووقفه”. إعلان الحكم. “نحن نتطلع إلى المزيد من الفرص للدخول في شراكة مع DFPI في كاليفورنيا نيابة عن المستهلكين.”
وأضافت مفوضة DFPI، كلوثيلد هيوليت، أن الحكم يعزز قيمة قانون الحماية المالية للمستهلك في كاليفورنيا.
وقالت في بيان: “يجب على المحتالين في كل مكان أن ينتبهوا – سوف تجدك DFPI، وتفضحك، وتحاسبك”. “يجب على ضحايا الاحتيال أيضًا أن يتشجعوا. إن DFPI تساندك.”
تم إنشاء DFPI في عام 2020 من خلال مجموعة من مشاريع القوانين التي وقعها الحاكم جافين نيوسوم لتصبح قانونًا، والتي تهدف إلى إصلاح نظام الحكم في الولاية. قسم مراقبة الأعمال (DBO) وتحويله إلى DFPI.
في ذلك الوقت، قال نيوسوم إن هدف الوكالة الحكومية هو أن تكون بمثابة هيئة تنظيمية أكثر قوة في ضوء موقف إنفاذ أكثر استرخاءً من قبل الحكومة. مكتب الحماية المالية للمستهلك (CFPB) خلال إدارة ترامب.
وقال نيوسوم عند الإعلان عن توقيع مشاريع القوانين: “بينما تخرج الحكومة الفيدرالية من أعمال الحماية المالية، تميل كاليفورنيا إليها”. “في هذه اللحظة على وجه الخصوص – عندما يعاني الكثير من سكان كاليفورنيا من ضائقة مالية ويكافحون لدفع فواتيرهم – من المرجح أن تقع العائلات ضحية للمنتجات المالية المفترسة والمسيئة. وتضمن مشاريع القوانين هذه إخضاع المحتالين الماليين لرقابة يقظة وتنفيذ سريع.”
