أكثر من 25% من المستثمرين المتقاعدين يقومون بسداد ديون الرهن العقاري وبطاقات الائتمان
يواصل أكثر من ربع (26٪) من المستثمرين المتقاعدين سداد رهنهم العقاري، ويواصل ربع المجموعة على وجه التحديد سداد ديون بطاقات الائتمان، وفقًا لمسح جديد أجرته مؤسسة التمويل الدولية. معهد التقاعد الوطني.
فالسكان المتقاعدون في الولايات المتحدة يتقدمون في السن بمعدل أسرع ويواجهون أيضاً التضخم باعتباره عائقاً أمام تغطية نفقاتهم. ووفقاً للاستطلاع، يشعر 22% من المستثمرين الأكبر سناً بالقلق بشأن قدرتهم على تحمل الفواتير الشهرية النموذجية.
قال مايك موروني، نائب رئيس قسم تطوير الأعمال السنوية في شركة Nationwide: “لقد تغيرت صورة الحياة بعد التقاعد بالنسبة للعديد من الأشخاص مع استمرار الضغوط الاقتصادية في الضغط على المستثمرين المتقاعدين”. “الآن هو الوقت المناسب للمستشارين والمهنيين الماليين للتحقق من عملائهم ومساعدتهم على البقاء هادئين وذكيين ومطلعين في مواجهة الرياح الاقتصادية المعاكسة المستمرة، مما يضمن استمرار الخطة التي وضعوها في وضعهم في وضع تقاعد آمن.”
كما تسببت القيود الاقتصادية أيضًا في تراجع هذه المجموعة عن بعض الأشياء التي أرادوا القيام بها عند التقاعد، بما في ذلك السفر الترفيهي. وقال 39% من المستثمرين المتقاعدين الذين شملهم الاستطلاع إنهم ينفقون أقل على الترفيه، في حين أفاد 34% أيضًا أنهم ينسحبون من أشياء مثل الرحلات الترفيهية أو الإجازات.
كما يقوم أكثر من واحد من كل خمسة مستثمرين متقاعدين (22٪) بسحب المزيد من حسابات التقاعد الخاصة بهم، مما يؤدي إلى تسريع “التراكم” بعد نهاية حياتهم المهنية.
لكن هؤلاء المستثمرين يتخذون أيضًا المزيد من الإجراءات لدعم استقرارهم التقاعدي. ثلاثة وستون في المائة من المستثمرين الذين شملهم الاستطلاع لديهم نوع من الإستراتيجية المعمول بها للحماية من مخاطر السوق، مقارنة بـ 54٪ قبل عام واحد.
كما يبدأ المزيد من المستثمرين المتقاعدين بشكل استباقي محادثات مع المستشارين الموثوقين والأحباء حول التخطيط للإرث، بما في ذلك الرعاية طويلة الأجل ونفقات الجنازة والتفاصيل المالية لممتلكاتهم مع أولئك الذين يخططون لتسمية ورثة.
كما يأخذ المستشارون الماليون في الاعتبار هذه الخطط بشكل أكبر، وفقًا للنتائج.
وأضاف موروني: “يدرك المستشارون ويعترفون برغبة المستثمرين في تجنب اتخاذ خطوات خاطئة عند التقاعد”. “يمكنهم مساعدة العملاء على الشعور بمزيد من الثقة بشأن خطط التقاعد الخاصة بهم من خلال فهم أهدافهم ومخاوفهم، ومساعدتهم على حماية مدخراتهم والتخطيط للدخل الذي لن يستمروا بعده من خلال تعزيز قيمة حلول ومنتجات التقاعد المختلفة، مثل المعاشات التقاعدية.”
