يشعر العمال بثقة أكبر بشأن تحقيق أهداف التقاعد: تشارلز شواب
يشعر العمال الأمريكيون بثقة أكبر بشأن قدرتهم على تحقيق أهداف مدخرات التقاعد مع ضعف التضخم، وفقًا لمسح جديد للمستهلكين أجرته مؤسسة تشارلز شواب.
“[A]”لقد انخفض القلق بشأن التضخم وتقلبات السوق منذ العام الماضي” ، وفقًا للمسح عبر الإنترنت الذي شمل 1000 أمريكي لديهم حسابات تقاعد 401 (ك).
وأوضحت النتائج أن “43% من العمال يعتقدون أنه من المرجح جدًا أن يحققوا أهدافهم الادخارية التقاعدية مقارنة بـ 37% في عام 2023”. “لا يزال التضخم وتقلبات سوق الأسهم يشكلان أكبر العقبات أمام الادخار من أجل تقاعد مريح، على الرغم من أن العمال سيكونون أقل قلقا قليلا بشأن كلا العاملين في عام 2024.”
ويظل المبلغ الذي يشعر العمال أنهم بحاجة إلى ادخاره بشكل مناسب للتقاعد عند 1.8 مليون دولار، وهو نفس الرقم المشار إليه في استطلاع العام الماضي تقريبًا. في المتوسط، يتوقع العمال أن يستمر هذا المبلغ من المال لمدة 23 عامًا تقريبًا إذا تقاعدوا في سن 65 عامًا.
وقال لي ماكادو، المدير الإداري لقسم خدمات خطة التقاعد في شواب، في التقرير: “يشعر العمال بمزيد من التفاؤل بشأن آفاق تقاعدهم، ويميل المناخ الاقتصادي المتحسن إلى تعزيز الثقة المالية، لكن هذا ليس العامل الوحيد”.
“إننا نشهد وعيًا متزايدًا حول الاستثمارات والأداء 401 (ك) – وهي علامة واعدة على أن العمال يتفاعلون بنشاط مع حساباتهم ويزرعون المعرفة لمساعدتهم على تحقيق أهدافهم.”
ويبدو أن المشاركين في الخطة يدركون على نطاق واسع نوع الاستثمارات النشطة في حساباتهم 401 (ك)، حيث أشار 8٪ فقط من المشاركين إلى أنهم لا يعرفون ماهية الاستثمارات في حساباتهم. ويمثل هذا انخفاضًا عن 12% في عام 2023 ويعتبر علامة إيجابية للمشاركة.
وقال أكثر من ثلثي العاملين (69%) إنهم يعرفون الاستثمارات التي يجب عليهم اختيارها لحساباتهم، مقارنة بـ 65% للسؤال نفسه الذي تم طرحه في عام 2023. ويكتسب العمال أيضًا المزيد من الثقة في التماس المتخصصين للحصول على المشورة بشأن استثماراتهم.
وذكر التقرير أن “61% يشعرون أن وضعهم المالي يتطلب نصيحة من أحد المتخصصين، وهي نسبة أعلى من العام الماضي (55%)”. “بالإضافة إلى ذلك، سيكون عدد أكبر من الموظفين واثقين جدًا من اتخاذ القرارات الاستثمارية الصحيحة 401 (ك) بمساعدة متخصص مالي (55٪، ارتفاعًا من 49٪)، مقارنة بما سيتخذونه تلك القرارات بأنفسهم (29٪، ارتفاعًا)” من 27%).”
العمال “يدركون أن المساعدة المهنية لديها القدرة على تسريع تقدمهم” في الادخار للتقاعد، وفقا لمارسي ستيوارت، مدير تجربة العملاء في شركة شواب وورك بليس للخدمات المالية.
وقالت: “يمكن للتعليم الموجه ذاتيًا والمشورة المولدة بالكمبيوتر أن توفر دعمًا قويًا للصحة المالية، ويمكن للمتخصص البشري التحقق من صحة خطتك وتقديم توصيات أكثر تخصيصًا، والتي يمكن أن تكون لا تقدر بثمن للشعور بمزيد من الثقة والأمان المالي على المدى الطويل”. .
