Ed Gerding من شركة Consolidated Analytics: ركائز مراقبة الجودة في العمل

زيب لوي: في محادثتنا الأولية، أخبرتني أن البرنامج القوي لمراقبة الجودة يعزز استقرار المجتمع ويدعم مشتري المنازل لأول مرة في تحقيق أحلامهم في ملكية المنازل. هل يمكنك ربط تلك النقاط من أجلي؟

إد جيردينج: بالتأكيد. تساهم برامج مراقبة الجودة الراسخة والفعالة في استقرار المجتمع من خلال تعزيز ممارسات الإقراض المسؤولة والتأكد من دقة البيانات التي تم الحصول عليها من خلال عملية تقييم الممتلكات. تتضمن مراجعات مراقبة الجودة تحليل وتحديد أي مشكلات تتعلق بالملكية وعناصر السلامة أو السلامة أو السلامة الهيكلية لتحديد ما إذا كان المُقرض يطلب بشكل مناسب إجراء عمليات فحص أو إصلاحات قبل شراء المقترض للمنزل. وتساعد هذه العملية على ضمان دقة قيم الممتلكات، والتحوط من مخاطر الآفات والحفاظ على استقرار المجتمع وجمالياته. كما تضمن مراقبة الجودة أن قروض الرهن العقاري تلبي معايير المستثمرين والمعايير التنظيمية، مما يقلل من مخاطر التخلف عن السداد وحبس الرهن العقاري مما يؤثر سلبًا على الأسواق المحلية.

كما تدعم عمليات مراقبة الجودة حلم امتلاك منزل من خلال التأكيد على أن مؤسسات الإقراض تقدم “برامج مشتري المنازل لأول مرة” للمقترضين، والتي قد تقدم قروضًا عقارية بدفعة منخفضة أو بدون دفعة مقدمة (مثل قروض VA وبرامج الرهن العقاري Home Possible وHomeReady)، والمساعدة في الدفعة الأولى و/أو تغطية تكلفة الإغلاق، مما يساعدهم مالياً في تحقيق حلم تملك المنزل.

ZL: كيف تساهم مبادرات مراقبة الجودة الخاصة بشركة Consolidated Analytics في تحقيق الهدف الأوسع المتمثل في إعادة استثمار المجتمع ودعم الأسواق ذات الدخل المنخفض إلى المتوسط؟

على سبيل المثال: قانون إعادة الاستثمار المجتمعي (CRA) هو قانون فيدرالي وقانون خاص بالولاية يشجع البنوك والمقرضين على تلبية الاحتياجات الائتمانية، بما في ذلك الرهون العقارية، للمجتمعات ذات الدخل المنخفض والمعتدل. تضمن مراجعات مستوى القروض لمراقبة الجودة من خلال التحليلات الموحدة وعمليات تدقيق برنامج الإقراض لمراقبة الجودة عدم حدوث الخطوط الحمراء وممارسات الإقراض التمييزية الأخرى وأن المؤسسات المالية تقدم المساعدة المناسبة وبرامج القروض للمجتمعات ذات الدخل المنخفض والمتوسط ​​التي تعمل فيها ومستأجرة. وتساعد مثل هذه البرامج والمساعدات المقدمة للمجتمعات ذات الدخل المنخفض والمتوسط ​​على بناء ثروة الأجيال حيث يمكنها نقل أصول المنزل بين أفراد الأسرة، مما يضمن استمرار المزايا المالية مع مرور الوقت.

ZL: ما هي المبادئ أو الركائز الأساسية التي تدعم نهج التحليلات الموحدة لمراقبة الجودة، وكيف توجه هذه المبادئ تطوير وتنفيذ مبادرات مراقبة الجودة الخاصة بك؟

على سبيل المثال: تعتبر Consolidated Analytics مؤيدًا قويًا لوجود برنامج لمراقبة الجودة يلتزم بجميع متطلبات الوكالة وجميع توصيات مراقبة الجودة الخاصة بالوكالة بحيث يكون لدى المؤسسة أقوى البرامج وأكثرها تجنبًا للمخاطرة والذي يخفف من الخسائر المالية ويحمي من مخاطر السمعة ويجعلها صناعة. برنامج “الأفضل في فئته”. مبدأ “الأفضل في فئته” هو الطريقة التي نتعامل بها مع شركائنا المقرضين في مجتمع الخدمات المصرفية للرهن العقاري هيكلة وتشغيل برامج مراقبة الجودة الخاصة بهم، بحيث يساهم ذلك في ربحيتهم وطول عمرهم ومكانتهم الجيدة في مجال الخدمات المصرفية للرهن العقاري.

ZL: قامت شركة Consolidated Analytics مؤخرًا بطرح “قائمة التحقق من مراقبة الجودة”. هل يمكنك شرح وظائفها الرئيسية وكيف تساعد المقرضين على ضمان الامتثال لمتطلبات المستثمرين وتعزيز عمليات مراقبة الجودة الخاصة بهم؟

على سبيل المثال: كقائد فكري في صناعة الرهن العقاري، أردنا أن نوفر للمقرضين أداة جديدة لاستخدامها في صندوق أدوات تخفيف المخاطر الخاص بهم. تسمح قائمة المراجعة هذه للمقرض بتقييم برنامج مراقبة الجودة الخاص به من خلال منحه القدرة على تقييم كل مكون لمراقبة الجودة في برنامجه وإدخال التعليقات والمعلومات الأخرى ذات الصلة التي إما توثق امتثال الوكالة أو تسلط الضوء على الإجراءات اللازمة للحصول على الامتثال. تشتمل الوظائف الإضافية لقائمة مراجعة مراقبة الجودة على روابط إلى دليل بيع Fannie Mae، الفصل د – ضمان مراقبة الجودة، وإعلانات Fannie Mae ذات الصلة وبعض نصائح أفضل الممارسات من خبراء مراقبة الجودة لدينا. هذه مجرد طريقة أخرى للتحليلات الموحدة للمساعدة في وضع شركائنا المقرضين ومجتمع الإقراض لتحقيق النجاح المستمر.

ZL: كيف تفيد مراجعات وأدوات مراقبة الجودة الخاصة بـ Consolidated Analytics المقرضين من حيث تخفيف المخاطر والاستقرار المالي والكفاءة التشغيلية الشاملة؟

على سبيل المثال: نجحت مراجعات وأدوات مراقبة الجودة الخاصة بشركة Consolidated Analytics في التحوط من المخاطر التعاقدية المرتبطة بها من خلال الالتزام بمتطلبات المستثمرين والامتثال التنظيمي، ومنع التعرض لخسائر مالية في شكل طلبات إعادة الشراء ومتطلبات إعادة الشراء، وتخفيف مخاطر السمعة، وتعزيز المكانة الجيدة للمقرض داخل الشركة. الصناعة. كما أن نهجنا الدؤوب والمنهجي لمراقبة الجودة يقلل أيضًا من مخاطر الأخطاء والرقابة والأنشطة الاحتيالية المحتملة، مما يساعد على ضمان أن تكون عمليات المُقرض موثوقة وفعالة من حيث التكلفة وفعالة.

لمعرفة المزيد حول التحليلات الموحدة والحلول التي تقدمها، قم بزيارة موقعهم على الويب.

إد جيردينج هو النائب الأول للرئيس لحلول المخاطر في شركة Consolidated Analytics, Inc.. إد هو قائد تنفيذي يتمتع بخبرة تزيد عن 20 عامًا في الخدمات المصرفية والمالية للرهن العقاري في إدارة المخاطر ومنع الاحتيال والتحقيقات وضمان الجودة ومراقبة الطرف المقابل. وهو مصرفي رهن عقاري معتمد (CMB) ومحترف رهن عقاري معتمد (AMP) يستفيد من فهمه الشامل لإدارة المخاطر وعمليات الرهن العقاري لتقليل المخاطر وإنشاء كفاءات تشغيلية وخدمة احتياجات العملاء بشكل فعال.

متعلق ب