كيف يستخدم المحتالون الذكاء الاصطناعي لارتكاب عمليات احتيال جديدة في العقارات

ح: باستخدام CertifID، نتبع نهجًا متعدد الطبقات لكيفية إثباتنا وكيفية إنشاء هذه الدرجة من الثقة في هوية شخص ما. في شركة الملكية الخاصة بي، نستخدم CertifID للتحقق من هوية جميع البائعين في الوقت الذي نفتح فيه أمر الملكية. قبل أن نبحث في السجل العام، نقول: “مرحبًا، لماذا لا نتوقف للحظة ودعنا نتأكد من أنهم كما يقولون.” ونحن نقبض على هؤلاء الممثلين السيئين بشكل يومي. قبل عامين، كنت سأخبرك أنه ربما يكون ذلك مرة كل شهر أو كل شهرين، والآن يبدو أنه مجرد حدث يومي.

جنوب غرب: أنت المسؤول التنفيذي في شركة تعتمد عليها العديد من الشركات الأخرى للحفاظ على سلامتها. ما الذي يبقيك مستيقظًا في الليل عندما تفكر فيما يحدث وما يمكن أن يحدث؟

ح: كل ذلك يفعل! إنه احتيال عبر التحويل الإلكتروني ولكن الأهم من ذلك أنني أود أن أقول إنها الهندسة الاجتماعية لأننا ننظر إلى التحويل الإلكتروني الآن باعتباره تحقيق الدخل من الهندسة الاجتماعية. لذا فإن مهمتنا الآن وستظل تتعلق بالتحقق من الهوية. ولا يوجد فريق أو هيكل قيادي يهتم بهذه القضية تحديدًا أكثر من فريقي.

نحن حقًا نركز بشدة على كيفية تمكين التطورات الجديدة في التكنولوجيا للجهات الفاعلة من تحسين لعبتها، ثم يتعين علينا التأكد من أن التكنولوجيا لدينا – الطريقة التي نتحدث بها عن التهديد وحتى مكان جلوسنا في سير العمل – يجب أن يستمر في التكيف والتكيف مع تلك التهديدات الجديدة.

الشيء الآخر الذي يبقيني مستيقظًا في الليل هو أنه لا يزال هناك تحيز كبير للتفاؤل يدفع السلوك حول الكثير من الأشياء في صناعتنا. يعتقد الناس أن هذا ليس خطري. لقد سمعت عن ذلك، ولكن هذا لن يحدث لي – فأنا جالس في بعض المناطق الريفية في شمال ميشيغان ولن يقوم أحد باختيار قطعة بقيمة 40 ألف دولار. دعني أخبرك: سيفعلون ذلك بالتأكيد.

عمليات الاحتيال تتطور دائمًا. وقد تعرضنا لانتهاكات كبيرة للبيانات، لذا أصبح لدى الجهات الفاعلة السيئة المزيد من المعلومات المتعلقة بالحسابات المصرفية وأرقام الضمان الاجتماعي. الصناعة لديها الآن نقاط ضعف إضافية.

س.و: كيف تتأكد من أن فريقك يتطور بشكل أسرع من تهديدات الاحتيال الجديدة؟

ح: أعتقد أنك تفعل ذلك من خلال الثقافة وتفعل ذلك من خلال الشفافية. وأعني أنه عليك فقط أن تكون مهووسًا بهذا الأمر. لقد حصلنا على زيادة ناجحة جدًا في السلسلة B وكانت الفكرة هي أنها ستكون زيادة في المنتجات والأمان. سنتوصل إلى أداة بسيطة للتحقق من الهوية بعيدًا عن حاجتنا إلى تأمين معلومات الأسلاك. هذا هو أحد الأشياء التي قمنا بتجريبها في جميع أنحاء البلاد وقد عملت بشكل جميل. هذا مثال على أداة التحقق من الهوية فقط التي من شأنها أن تسمح لشخص ما عند بدء العلاقة بتأكيد الهوية – وليس عندما تكون الأموال على وشك تحويل الأموال.

الفوز في هذا المشهد هو أن يرفع شخص ما يديه قائلاً أعتقد أن هناك خطأ ما ومن الأفضل أن أتحقق من شخص ما قبل أن أرسل هذا التحويل البنكي.

لقد اتخذنا القرار استراتيجيًا من منظور المواهب، حيث نريد الأفضل دون أي اعتذار، وقد تابعنا ذلك. وتقوم بجمع تلك المجموعة معًا في مهمة مثلما نقوم بها الآن وتبث الثقافة في ذلك وتتنفس الدليل. لقد تم استدعاؤنا للقيام بذلك وأنا ممتن لذلك. لدينا فريق من حولنا يمكنه أن يأخذ هذه الرؤية ويأخذ هذا الشغف ويمارسه كل يوم.

لا يوجد أبدًا ذرة من ضوء النهار – ليس مع ما يحدث في السوق. لقد عقدت العزم على أن هذا سيكون تحديًا مستمرًا لسنوات قادمة.

أحد الأسباب هو عدد معاملات الشراء التي تتم كلها نقدًا الآن. هناك عدد أقل من المعاملات في الدورة وهناك مبالغ أعلى، وبالتالي فإن الصفقة العقارية تمثل وعاءًا كبيرًا للمحتالين. والشيء الآخر هو حركة الأموال. في الماضي، بمجرد إخطارنا، حتى لو كان ذلك في اليوم الثالث أو الرابع بعد إتمام المعاملة، كانت لدينا فرصة جيدة جدًا لاحتمال وجود أموال متبقية في الحساب الذي تم تحويل الأموال إليه. الآن تقلص ذلك إلى يوم أو يومين. تتحرك الأموال بسرعة كبيرة بين محافظ العملات المشفرة والبهلوانات ثم المحافظ الأخرى ثم في النهاية إلى العملات الورقية أو إلى البنوك في الخارج.

س.و.: مع تزايد معركة الاحتيال، ما الذي يجعلك متفائلاً؟

ح: لدي قدر كبير من التفاؤل لأننا أظهرنا في منصتنا ومع عملائنا أنه عندما تحصل على اعتماد حقيقي – عندما يتم تدريب موظفيك وعملائك – يمكنك التخلص من ذلك على نطاق واسع. لقد تم اختيار مبلغ 180 ألف دولار أمريكي في جيبي في عام 2015 ولم يحدث ذلك على مرأى منا منذ ذلك الحين ونحن إحدى أكبر وكالات الملكية في ولاية ميشيغان. لذلك يمكن القيام بذلك وقد رأينا أمثلة لشركات كبيرة وصغيرة عندما تقوم بالعمل وتفعل ما يلزم القيام به. إنها مجرد مسألة كيفية الوصول وتدريب هؤلاء الأشخاص الذين لا يتعاطفون مع المخاطر أو أولئك الذين يعتقدون “أنا لا أتعامل مع المال، أنا مجرد وكيل عقارات، وهذه مشكلة شخص آخر”. حتى يتم رفع دعوى قضائية عليهم لأن عميلهم فقد مدخراته أو قاموا للتو بإدراج قطعة من الممتلكات وبيعها دون أن يعلموا أنهم تعرضوا للخداع تمامًا من قبل شخص ما ينتحل شخصية المالك الفعلي.

أنا متفائل بشكل لا يصدق لأن هناك خريطة طريق هنا. إنها ليست مجرد CertifID كحل سحري. إنها طبقة مهمة في هذا، ولكنها التعليم والمشاركة والتكنولوجيا ومجرد أخذ وإنشاء المجتمع. وهذا أكثر أمانًا لأنك أكثر تفاعلاً.

متعلق ب