اثنين من مقرضي الرهن العقاري العكسي الرئيسيين لرعاية مؤتمر المخطط المالي
ال تحالف المخططين الشاملين (ACP)، وهي رابطة تجارية للمخططين الماليين، ستعقد مؤتمرها السنوي في أكتوبر/تشرين الأول في سافانا، جورجيا، وسيضم الحدث اثنين من أبرز مقرضي الرهن العقاري العكسي في البلاد كراعين رئيسيين.
بلانو، ومقرها تكساس المالية الأمريكية (FOA)، الشركة الرائدة حاليًا في مجال الرهن العقاري العكسي، وشركة Paramus، مقرض وخدمات الرهن العقاري العكسي ومقرها نيوجيرسي لونجبريدج المالية سوف ترعى هذا الحدث. تم تصميم المؤتمر السنوي لـ ACP في المقام الأول من أجل “المستشارين الماليين الائتمانيين الذين يركزون على الضرائب والذين يقدمون استراتيجيات شاملة لبناء الثروة لعملائهم على أساس التجنيب بدون عمولة”، وفقًا لإعلان عن الحدث.
لم يتم إصدار جدول أعمال كامل بعد، ولكن المتحدثين الرئيسيين يشملون متخصصين في التخطيط المالي الذين سيتحدثون عن موضوعات الأعمال ذات الصلة بالمهنة. وقالت المنظمة إنها تتوقع “حضور أكثر من 100 عضو لمؤتمر هذا العام – بالإضافة إلى مستشارين آخرين وشركاء والجهات الراعية والبائعين والصحفيين”.
يتوافق وجود اثنين من قادة صناعة الرهن العقاري العكسي في هذا الحدث مع الرغبة المعلنة في جميع أنحاء الصناعة لتنمية علاقات إحالة أكثر صلابة وإنتاجية مع المتخصصين في التخطيط المالي. هؤلاء المهنيين هم دائرة انتخابية رئيسية يعتقد أعضاء صناعة الرهن العقاري أنها يمكن أن تساعد في تنمية فرص عمل جديدة.
في التجمع بواسطة سكن واير في أبريل الماضي في سكوتسديل، أريزونا، اقترحت رئيسة FOA كريستين سيفيرت جلب المزيد من المخططين الماليين لتسريع آليات منتجات الرهن العقاري العكسي.
لقد شعرت أن هؤلاء المهنيين يمكنهم تقديم المشورة لكبار عملائهم حول استخدام الرهن العقاري العكسي للحماية من مخاطر تسلسل العوائد، حيث يتم استغلال خط ائتمان الرهن العقاري العكسي في أوقات تقلبات السوق حتى تستقر المحفظة الاستثمارية.
قامت FOA أيضًا بالتواصل مع المخططين الماليين من خلال نائب رئيسها لاستراتيجيات التقاعد، ستيف ريش. وقد أخبر مؤخرًا صحيفة Reverse Mortgage Daily (RMD) التابعة لـ HousingWire عن كيفية تغير محادثات الصناعة مع المخططين الماليين خلال السنوات القليلة الماضية.
في مقابلة عام 2022 مع RMD، أوضح كريس ماير، الرئيس التنفيذي لشركة Longbridge، أهمية تسهيل محادثات الرهن العقاري العكسي بين المخططين الماليين وعملائهم.
قال ماير: “لكي يتعلم المستشارون الماليون المنتجات ويفهمونها حقًا، ويلتقون بمجموعات من الأشخاص للتحدث مع محامي رعاية المسنين أو وكلاء العقارات، فإن العديد من هذه المحادثات عبارة عن محادثات محلية”. “ولكي تكون قادرًا على إحداث هذا النوع من التأثير، يجب أن يكون لديك أشخاص في جميع أنحاء البلاد قادرون على ذلك […] لديك أشخاص يمكنهم إجراء تلك المحادثات على أرض الواقع.
وفقًا لبيانات حجم تحويل الرهن العقاري (HECM) التي تم تجميعها بواسطة Home Equity Conversion Mortgage (HECM). عكس رؤية السوق (RMI)، حافظت FOA على المركز الأول بين مقرضي الرهن العقاري العكسي في البلاد مع 7,784 تأييدًا في فترة الـ 12 شهرًا المنتهية في 31 مايو. واحتلت Longbridge المرتبة الثالثة مع 2,972 تأييدًا خلال نفس الفترة.
