تزايد عمليات الاحتيال بانتحال هوية البائع: NDP Analytics

الاحتيال في انتحال شخصية البائع آخذ في الارتفاع. دراسة أجراها تحليلات الحزب الوطني الديمقراطي وجدت أن 28% من شركات الملكية واجهت محاولة احتيال واحدة على الأقل لانتحال هوية البائع في عام 2023، وفي أبريل 2024 وحده، واجهت 19% من الشركات واحدة على الأقل من هذه المحاولات.

وتستند الدراسة، التي صدرت يوم الاثنين، إلى مسح وطني لـ 783 شركة ملكية. ومن بين الشركات التي شهدت محاولات احتيال لانتحال هوية بائع في عام 2023، دفعت 16% فقط منها مطالبات، بحسب الدراسة.

على الرغم من شيوع عمليات الاحتيال بانتحال هوية البائع، أفاد 46% من المشاركين أنه كان على الأقل “شائعًا إلى حد ما” اكتشاف محاولات الاحتيال قبل الإغلاق، بينما قال 26% أنه كان أكثر شيوعًا اكتشاف الاحتيال بعد الإغلاق.

الخصائص الأكثر شيوعًا للاحتيال بانتحال هوية البائع هي مشكلات التوثيق، حيث أشار 43% من المشاركين إلى أن أوراق اعتماد كاتب العدل المزيفة ظهرت في محاولة الاحتيال لانتحال هوية البائع، وأفاد 31% أن المحتال حاول استخدام أوراق اعتماد كاتب عدل حقيقية دون إذن.

وفقًا للتقرير، يجب على المتخصصين في العقارات والملكية أن يراقبوا عن كثب معاملات الأراضي الشاغرة، بالإضافة إلى جميع المعاملات والصفقات النقدية التي يطلب فيها البائع الاستعانة بكاتب عدل غير معروف. تم الاستشهاد بطلبات جميع المعاملات النقدية والتوقيعات عبر البريد باعتبارها علامات حمراء “شائعة إلى حد ما” من قبل أكثر من 80٪ من المشاركين في الاستطلاع.

ومع ذلك، فإن الخبر السار هو أن 91% من شركات الملكية التي شملتها الدراسة توفر أو تخطط لتوفير التعليم والموارد لتدريب الموظفين على مكافحة الاحتيال. وأفادت التقارير أن 69% من الشركات التي شملتها الدراسة تستخدم موارد من جمعية ملكية الأراضي الأمريكية (ألتا).

متعلق ب